Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transfer süreçlerine önemli değişiklikler getiriyor. Yeni düzenlemelere göre, Mart ayının ortasında yürürlüğe girmesi planlanan kısıtlamalar, özellikle 400 bin TL ve üzerindeki işlemler için geçerli olacak.
400 BİN TL SINIRI DEĞİŞİYOR
Daha önce 200 bin TL olarak belirlenen günlük transfer açıklama zorunluluğu, yapılan analizler sonucunda 400 bin TL’ye yükseltiliyor. Bu değişiklik, kullanıcıların internet bankacılığı, mobil bankacılık veya ATM üzerinden gerçekleştireceği para transferlerinde yeni açıklamalar yapmasını gerektirecek.
YENİ KATEGORİLER BELİRLENİYOR
Ayrıca, bankaların yaptığı para transferleri için belirli kategoriler tanımlanacak. Bu kategoriler arasında gayrimenkul alımı, araç satın alımı, borç ödemeleri, bağışlar ve kripto varlık işlemleri yer alacak. Üstelik ‘diğer’ veya ‘bireysel ödeme’ şeklinde beyan edilen transferlerde de ek açıklama istenilecek.
YENİ YÜKÜMLÜLÜKLER GETİRİYOR
Yeni sistem, 400 bin TL’nin üzerindeki transferler için ek yükümlülükler getiriyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecekken, 20 milyon TL’yi aşan işlemler için paranın kaynağına dair belgeler talep edilecek. Yeterli açıklama yapılmayan işlemler gerçekleştirilemeyecek.
UYGULAMA TARİHİ 15 MART
Belirlenen düzenlemeler, dijital bankacılığı ve ATM kullanımlarını kapsayacak şekilde 15 Mart’ta hayata geçirilecek. Bu yeni uygulamanın amacı, kayıt dışı finans hareketlerinin engellenmesi ve finansal şeffaflığın artırılması olarak belirtiliyor.
KİRALIK BANKA HESABI TEHLİKESİ
Para transferlerindeki bu yeni kural, son dönemde sıkça gündeme gelen kiralık banka hesabı kullanımı ile ilgili hukuki riskleri artırıyor. Hesap sahipleri, dolandırıcılık veya diğer suçlamalar nedeniyle ağır ceza karşılaşabilir. Bu nedenle hesap kiralama işlemlerine karşı dikkatli olunması gerektiği vurgulanıyor.
DOĞRU AÇIKLAMALAR YAPILMASI ÖNEMLİ
Tüketicilerin, yaptığı işlemlerde açıklama kısmını düzgün bir şekilde doldurması büyük önem taşıyor. Sağlanan güvenlik mekanizmalarıyla, yüksek tutarlı transferlerin denetimi daha kolay hale gelecek.
