Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, AA muhabirine yaptığı açıklamada, IBAN'ın yurt içi ve yurt dışı para transferlerinde bireysel bir numara olarak kullanıldığını belirtti. Banka hesaplarının açılması süreçlerinde, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile ilgili vergi mevzuatının göz önünde bulundurulduğunu ifade etti.
Yıldız, IBAN'ın yalnızca hesap sahibinin finansal işlemleri için tasarlandığını ve başka kişilere kullandırılmaması gerektiğini vurguladı. Aksi takdirde, suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık ve vergi kaçakçılığı gibi yasal sorunlarla karşılaşılabileceğini belirtti. Yang bhf:%b “Kullanım hataları, ilgili mevzuatlar çerçevesinde ciddi yaptırımlara neden olabilir,” dedi.
Para Transferlerinde Dikkat Edilmesi Gerekenler
Yıldız, IBAN'ın başkalarına kullandırılmasının 'IBAN mağdurları' kavramına yol açtığını dile getirdi. Bu durumun, kişiler tarafından bireysel hesaplarının bilinçsizce başkalarına verilmesiyle gerçekleştiğini açıkladı. Mağdur olmamak için, IBAN'ın yalnızca hesap sahipleri tarafından kullanılmasının önemine vurgu yaptı.
Mal veya hizmet alımlarında, mutlaka fatura alınması gerektiğini belirten Yıldız, fatura üzerindeki firmanın veya kişinin, ödeme yapılan kişiyle aynı olmasına dikkat edilmesi gerektiğini ifade etti. Herhangi bir mal veya hizmet alınmadan, başkalarına para transferi yapılmasının ciddi sonuçları olabileceği konusunu da gündeme getirdi. “Dikkat edilmemesi, terör örgütlerine finansman sağlama, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi ağır sonuçlar doğurabilir,” diye uyardı. Bu sebeple, IBAN'lar kesinlikle başka kişi veya kuruluşlarla paylaşılmamalıdır; para transferleri doğru hesaplar aracılığıyla ve gerekli açıklamalarla yapılmalıdır. Aksi takdirde, hem mali hem de cezai sorumluluklarla karşılaşma riski bulunmaktadır.
