Son günlerde vatandaşların sıklıkla kullandığı IBAN ile para transferleri, bazı hukuki riskler barındırıyor. Kredi kartı komisyonlarından kaçınmak veya fiş/fatura düzenlememek amacıyla, işletmelerin bu yöntemi tercih etmesi, kullanıcılar için tehlikeli olabilir.
Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN ile yapılan para transferlerinin hukuki açıdan sebebe dayalı bir işlem olduğunu belirterek, açıklama kısmına sebep yazmanın yanlış anlamaları önleyebileceğine dikkat çekti. Değirmenci, bu transferlerle gelir elde edilmesi durumunda vergi yükümlülüğünün doğabileceğini ekledi.
IBAN’a para gönderenlerin, aldıkları hizmetin veya malın kaynağını bilmemeleri halinde yasal sorunlarla karşılaşabileceklerini hatırlatan Değirmenci, bu tür işlemler sırasında dikkatli olunması gerektiğini ifade etti. Zira, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi kapsamında, şüpheli işlemlerin bildirilmesi amacıyla bankalar tarafından takip yapılabilir.
Öte yandan, Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak, kayıtdışılığı azaltmak için işletmelerin kayıtlı IBAN'larını kullanarak geçerli belgeler talep etmeleri gerektiğini vurguladı. Çolak, açıklama kısmında verilen bilgilerin gelecekte doğabilecek uyuşmazlıklarda kullanılabileceğini ifade etti.
Yüksek tutarlı para transferlerinin kaynağının belirsiz bulunması durumunda, hesaplara el konulabileceği ve adli soruşturma açılabileceği, dolayısıyla yapılacak işlemlerin titizlikle yürütülmesi gerektiği belirtildi. Bu bağlamda, IBAN ile yapılan transferlerin, yasal belgelerle desteklenmesi, ihtilaf durumlarını minimize edecektir.
Kısacası, IBAN ile para transferleri, günümüzde rahat bir yöntem olarak görünse de dikkat edilmediğinde ciddi hukuki ve mali sorunlara yol açabiliyor. Kullanıcıların, yasal belgeleri talep etmesi ve IBAN'larının doğruluğunu kontrol etmesi gerektiği hatırlatıldı.
